Duma de Stat a adoptat, în a doua și ultima lectură, o lege care obligă băncile să sporească controlul asupra tranzacțiilor cu metale și pietre prețioase și să raporteze aceste operațiuni către Rosfinmonitoring (Serviciul Federal de Monitorizare Financiară), transmite RBK. Legea se va aplica atât persoanelor fizice, cât și celor juridice. Ministerul de Finanțe a fost cel care a insistat asupra înăspririi controalelor, temându-se de exportul ilegal de aur peste graniță.
Toate tipurile de operațiuni ale clienților cu metale și pietre prețioase — cum ar fi alimentarea sau retragerea de fonduri din conturile antreprenorilor în valoare de cel puțin 1 milion de ruble — vor intra sub incidența articolului 6 din legea „Cu privire la prevenirea legalizării veniturilor provenite din activități infracționale și finanțarea terorismului”. Același prag de raportare se va aplica și în cazul tranzacțiilor realizate de persoane fizice, companii sau întreprinzători individuali cu metale prețioase de investiții, monede sau diamante.
Inițiativa de întărire a controlului a apărut în vara anului 2023. Atunci, după eliminarea TVA-ului pentru achizițiile de aur sub formă de lingouri, băncile au observat o creștere bruscă a cererii din partea persoanelor fizice. Ministerul de Finanțe a remarcat că lingourile de aur au început să fie scoase din țară de persoane fizice „în buzunare”, evitând astfel plata taxelor vamale majorate pentru exportul de aur și facilitând plăți transfrontaliere prin această schemă.
Rosfinmonitoring a susținut inițiativa Ministerului de Finanțe. „În 2023, numărul tranzacțiilor ilegale sau suspecte legate de achiziția de metale prețioase a crescut semnificativ. Cetățenii au achiziționat zeci de tone de aur, o parte dintre acestea fiind deja scoase din țară”, a declarat adjunctul șefului serviciului de supraveghere financiară, German Negliad.