Государственная Дума приняла во втором и последнем чтении закон, обязывающий банки усилить контроль над сделками с драгоценными металлами и камнями и докладывать об этих операциях в Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу), сообщает РБК. Закон будет применяться как к физическим, так и к юридическим лицам. Минфин настаивал на ужесточении проверок, опасаясь незаконного вывоза золота за границу.
Все виды сделок клиентов с драгоценными металлами и камнями — например, пополнение или снятие средств с счетов предпринимателей на сумму не менее 1 миллиона рублей — попадут под действие статьи 6 Закона «О противодействии легализации доходов, полученных в результате преступной деятельности, и финансированию терроризма». Тот же уровень для докладов будет применяться и для сделок, совершаемых физическими лицами, компаниями или индивидуальными предпринимателями с инвестиционными драгоценными металлами, монетами или алмазами.Инициатива по ужесточению контроля возникла летом 2023 года. Тогда, после отмены НДС для приобретения золота в виде слитков, банки заметили внезапный рост спроса со стороны физических лиц. Минфин отметил, что золотые слитки начали выводиться из страны «в карманах» физических лиц, избегая тем самым уплаты повышенной таможенной пошлины за экспорт золота и облегчая трансграничные платежи через эту схему.Росфинмониторинг поддержал инициативу Минфина. «В 2023 году число незаконных или подозрительных операций, связанных с приобретением драгоценных металлов, значительно выросло. Граждане приобретали десятки тонн золота, часть из которых уже была выведена из страны», — заявил первый заместитель начальника службы финансового надзора Герман Неглиад.