Сфера азартных игр в Республике Молдова строго регулируется режимом государственной монополии. Закон однозначно устанавливает, что право на организацию азартных игр принадлежит исключительно Лотерее Молдовы (LNM), которая работает через авторизованных частных партнёров. Любой другой оператор, предлагающий ставки или азартные игры на территории страны, действует незаконно.
Тем не менее, на молдавском рынке демонстративно продолжают работать неавторизованные иностранные операторы, такие как 1xBet, 1Win и Melbet. Они не имеют лицензии, не обладают законным разрешением, не подлежат контролю и не платят налоги в государственный бюджет, но активно привлекают игроков из Республики Молдова.
Анализ, основанный на техническом мониторинге, проведённом компанией NGM Company — частным партнёром LNM в сфере лотерей и ставок в 2024–2026 гг., — указывает на существование сложной схемы, с помощью которой эти платформы уклоняются от уплаты налогов и обходят механизмы блокировки.
Деятельность операторов поддерживается агрессивной незаконной рекламой. Несмотря на прямой запрет рекламы неавторизованных азартных игр, платформы активно продвигаются через социальные сети, спонсируемую рекламу и цифровые кампании. Более того, используются слоганы вроде «не плати 20% Национальной лотерее», что фактически является призывом к уклонению от налогов и участию в незаконной схеме.
Мониторинг показывает, что пользователей привлекают через рекламу с незаконным использованием визуальных элементов, ассоциирующихся с Национальной лотереей, создавая видимость легальности. Далее пользователей перенаправляют на фальшивые страницы и приложения, имитирующие официальные платформы, а конечной точкой чаще всего становится 1xBet, где предлагается зарегистрироваться и внести деньги.
После того как финансовые учреждения начали блокировать код MCC 7995 (категория «азартные игры»), нелегальные операторы стали маскировать транзакции под другие торговые коды, используя посредников и непрозрачные структуры.
До начала 2021 года неавторизованные операторы использовали MCC 7995 при депозитах и выводе средств. Отсутствие чётких санкций до изменений законодательства в 2020 году создало благоприятную среду для подобных операций. В ряде случаев существовали прямые договорные отношения между лицензированными платёжными процессорами и операторами 1xBet / PARIMATCH, что позволяло обрабатывать транзакции, несмотря на государственную монополию, действующую с 2016 года.
«Отсутствие до внесения законодательных изменений в 2020 году чётких, прямых и действенных санкций за содействие деятельности неавторизованных операторов азартных игр, в том числе в отношении поставщиков платёжных услуг, которые обрабатывали транзакции в пользу таких операторов, создало чрезмерно либеральную нормативную среду.При отсутствии немедленного юридического риска использование кода категории торговца (MCC) 7995 для обработки платежей, связанных с неавторизованными онлайн-азартными играми, де-факто допускалось всей платёжной системой. В этом контексте до начала 2021 года существовали прямые договорные отношения между отдельными платёжными процессорами, лицензированными Национальным банком Молдовы, и операторами 1xBet / PARIMATCH, что позволяло продолжать обработку транзакций, связанных с онлайн-азартными играми, несмотря на государственную монополию, действующую с 2016 года.Эти договорные отношения обеспечивали неавторизованным операторам доступ к национальной платёжной инфраструктуре.Впоследствии, после ужесточения нормативной базы и вмешательства компетентных органов, национальные поставщики платёжных услуг (банки и другие платёжные системы) заблокировали код MCC 7995, прямо признав несовместимость обработки таких транзакций с режимом государственной монополии и с законодательными обязательствами по предотвращению содействия незаконной деятельности.Однако эта блокировка привела к адаптации поведения неавторизованных операторов, которые впоследствии прибегли к практике MISCODING, использованию посреднических торговцев и фиктивной классификации транзакций с целью продолжения незаконной деятельности на территории Республики Молдова. После введения этих мер ответственные структуры в Республике Молдова ежемесячно выявляли примерно 2–3 различных получателя платежей, расположенных в разных юрисдикциях, которые использовали практику MISCODING для продолжения обработки платежей в пользу 1xBet», — заявил частный партнёр Национальной лотереи Молдовы.
После ужесточения законодательства код MCC 7995 был заблокирован, однако операторы адаптировались, применяя MISCODING, используя подставных торговцев и фиктивную классификацию платежей. В среднем ежемесячно выявлялось 2–3 новых получателя платежей в разных юрисдикциях.
В конце 2025 — начале 2026 года мониторинг выявил значительное усиление незаконной деятельности 1xBet и 1Win. Помимо криптовалют, позволяющих скрывать финансовые потоки, активно применяются:
-
создание и использование многочисленных посреднических торговцев;
-
размещение их в разных юрисдикциях, включая страны ЕС;
-
маскировка платежей под несоответствующие MCC-коды.
Особую тревогу вызывает использование государственной платёжной системы MIA, находящейся под надзором Нацбанка Молдовы. В некоторых случаях платежи маскируются под «пожертвования», что вызывает подозрения в отмывании денег.
Проблема 1xBet выходит за рамки налоговых нарушений. Журналистские расследования в регионе, включая Украину, указывали на возможные риски безопасности, связанные с деятельностью платформы, включая сбор персональных данных и потенциальное использование инфраструктуры в незаконных целях.
По данным отчёта Счётной палаты, 60% рынка азартных игр в Молдове находится в «серой зоне». Согласно данным NGM Company, на легальной платформе www.7777.md ежемесячно играет около 40 тысяч человек, тогда как не менее 60 тысяч молдаван продолжают пользоваться нелегальными сайтами. Государство теряет сотни миллионов леев.
В этих условиях деятельность подобных платформ — это уже не только вопрос рынка и налогов, но и бюджетные потери, введение потребителей в заблуждение и реальные риски для безопасности государства.