Până în decembrie 2025, în Rusia ar putea fi lansat un serviciu care va permite statului să preia controlul asupra datelor tuturor cardurilor bancare deținute de cetățeni, a declarat pentru Izvestia Anatoli Aksakov, președintele Comitetului Dumei de Stat pentru Piața Financiară.
Propunerea privind crearea unui astfel de registru a fost înaintată încă din primăvară de Ministerul de Finanțe și Banca Centrală. Potrivit acestora, noul sistem ar trebui să permită autorităților să urmărească limitele privind numărul de carduri pe care o persoană le poate deține — măsură care ar putea intra în vigoare tot până la sfârșitul anului, în contextul luptei împotriva fenomenului de „dropperism” (cedarea voluntară a cardurilor către escroci).
Anterior, Ministerul de Finanțe și Banca Centrală au propus crearea unui identificator digital unic pentru fiecare persoană fizică, inclusiv pentru cetățenii străini, identificabil prin codul fiscal (ИНН). Potrivit analistului Igor Rastorughev de la AMarkets, noul serviciu ar permite autorităților financiare „să vadă toate cardurile active într-un singur loc” prin schimbul de date între bănci și banca centrală. El consideră că platforma ar putea fi funcțională până în decembrie și va semăna cu sistemul deja existent „Cunoaște-ți clientul” folosit pentru monitorizarea companiilor suspecte.
Potrivit partenerului senior al integratorului IT Ensign, Alexei Postrigaillo, sistemul va permite fiecărui cetățean să vizualizeze rapid toate cardurile emise pe numele său și să depisteze eventualele carduri emise fraudulos.
Noua regulă privind numărul de carduri prevede maximum 5 carduri per bancă și cel mult 20 în total, indiferent de instituțiile financiare. Inițial, se discuta despre o limită de 10 carduri, dar propunerea a fost revizuită. Autoritățile justifică aceste restricții prin necesitatea combaterii „dropperilor” – persoane care oferă acces la cardurile și conturile lor unor infractori. Potrivit lui Vladimir Cernov de la Freedom Finance Global, în 2024 escrocii au furat 27,5 miliarde de ruble cu ajutorul dropperilor – o creștere de 75% față de anul precedent.
Detalii, AICI
